-
No es consideren en cap cas dipòsits o inversions elegibles els dipòsits i inversions següents:
- a) Els dipòsits i les inversions amb titularitat de les entitats o persones físiques següents, en nom i per compte propi:
-
entitats bancàries;
-
societats financeres d’inversió i agències financeres d’inversió;
-
entitats asseguradores i entitats reasseguradores;
-
societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva;
-
societats gestores de patrimonis;
-
altres entitats que, d’acord amb la seva normativa aplicable, exerceixin les activitats típiques anteriors incloses al sistema financer;
-
qualsevol altra entitat financera sotmesa a supervisió;
-
administradors; membres de la direcció general; accionistes que tinguin com a mínim, directament o indirectament, una participació del 10% del capital de l’entitat, i dipositants que tinguin una situació similar en altres societats del grup;
-
b) Els dipòsits dels organismes d’inversió col·lectiva;
-
c) Els dipòsits constituïts pels fons de pensions o jubilació;
-
d) Els certificats de dipòsit al portador i les cessions temporals d’actius;
-
e) Els dipòsits i les inversions amb titularitat d’empreses o entitats que formin part del mateix grup que l’entitat membre del Fagadi i del SAGI;
-
f) Els dipòsits i les inversions amb titularitat de qualsevol administració pública amb l’excepció dels constituïts per entitats locals amb un pressupost anual igual o inferior a 500.000 euros;
-
g) Els fons propis de les entitats membres;
-
h) Els dipòsits i les inversions el titular dels quals no hagi estat mai identificat, de conformitat amb el que disposa la normativa aplicable en matèria de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme vigent en cada moment, o derivats de transaccions en relació amb les quals s’hagi produït condemna penal per delicte de blanqueig de diners o valors o finançament del terrorisme a Andorra o a l’estranger;
- i) Els dipòsits i les inversions amb titularitat de dipositants i inversors que hagin obtingut, a títol personal, condicions financeres que hagin contribuït a agreujar la situació de l’entitat, sempre que aquesta circumstància hagi estat determinada per sentència ferma;
-
j) Els dipòsits i les inversions amb titularitat de dipositants i inversors que actuïn per compte de qualsevol dels dipositants i inversors inclosos a les lletres a a g anteriors, i per compte o en concert amb els que s’esmenten a les lletres f i g anteriors.
-
- Les entitats membres del Fagadi i del SAGI tenen identificats en tot moment els dipòsits i les inversions elegibles de manera que puguin ser identificats immediatament. La Comissió Gestora corresponent pot sol·licitar aquesta informació en qualsevol moment.
Capítol segon. Règim del Fagadi