-
Els subjectes obligats han de respectar també les obligacions següents:
- a) Els subjectes obligats han de tenir una especial vigilància de totes les
operacions, encara que no siguin sospitoses, quan estiguin tipificades com a
susceptibles de comportar operacions de blanqueig o de finançament del
terrorisme i qualificades d'especial vigilància per la UIF, mitjançant comunicats
tècnics.
- b) Facilitar a la UIF tota la informació que sol·liciti en l'exercici de les seves
competències.
- c) Els subjectes obligats han de conèixer la identitat dels seus clients i dels
veritables drethavents mitjançant la presentació d'un document oficial en el
moment d'establir qualsevol relació de negoci.
- Si el client és una persona física, el subjecte obligat s'ha d'assegurar de la
identitat del client, del seu domicili i de la seva activitat professional. A aquest
efecte, li ha d'exigir l'exhibició d'un document d'identitat oficial proveït d'una
fotografia i n'ha de conservar una còpia.
- Si el client és una persona jurídica, el subjecte obligat ha d'exigir:
- Document fefaent acreditatiu de la seva denominació, forma jurídica, domicili i
objecte social.
- Justificació, de la mateixa manera que ho preveu l'apartat c) primer guió
d'aquest article, de la identitat de la persona física que, d'acord amb la
documentació presentada, té poders de representació de l'entitat i dels poders i
les facultats atorgats.
- d) L'obtenció d'informació sobre el propòsit de la relació de negoci amb el
client.
- e) Les dades recollides han d'estar actualitzades en termes que permetin la
identificació correcta dels clients en el moment d'establir la relació de negoci o
dur a terme una transacció susceptibles de comportar operacions de blanqueig
o de finançament del terrorisme.
- Els subjectes obligats han d'aplicar les mesures detallades a l'apartat
anterior sobre diligència deguda respecte del client, però poden determinar el
grau d'aplicació en funció del risc i, depenent del tipus de client, de la relació de
negoci, del producte o de la transacció. Els subjectes obligats han d'estar en
condicions de demostrar a la UIF, que les mesures adoptades tenen l'abast
adequat respecte del risc de blanqueig o de finançament del terrorisme.
- Els subjectes obligats financers han d'adoptar mesures constants de
vigilància quant a les noves tecnologies per tal d'evitar qualsevol acció que
provoqui una falsa identificació del client en totes les transaccions realitzades a
distància.
- Queden prohibits els comptes o les llibretes d'estalvi anònims.".