[…]
Constitueixen infraccions molt greus:
[…]
-
h) L’incompliment durant un període de sis mesos, o més, dels requisits prudencials establerts en la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial de les entitats bancàries i empreses d’inversió, en el reglament d’aplicació i en els comunicats tècnics corresponents, en el cas d’entitats bancàries i empreses d’inversió, en base individual, subconsolidada i consolidada, i en el cas de societats financeres de cartera i societats financeres mixtes de cartera, en base consolidada o subconsolidada, subjectes a la mateixa Llei d’acord amb els apartats 1 i 2 de l’article 2, en relació amb:
-
Incórrer en una cobertura insuficient dels requisits de recursos propis exigits d’acord amb els articles 46 i 56, quan aquests recursos propis se situïn per sota del 80% del mínim establert en funció dels riscos assumits, o per sota del mateix percentatge dels requisits de recursos propis exigits, si escau, per l’AFA a una entitat determinada en mèrits de la lletra a) de l’apartat 1 de l’article 97.
-
Requisits específics de liquiditat previstos a l’article 98.
-
Normes relatives al manteniment d’actius líquids establertes en l’article 81.
- i) No remetre a l’AFA les dades o els documents que hagin de ser-li remesos o requereixi en l’exercici de les seves funcions, o remetre’ls de manera incompleta o inexacta, quan amb això es dificulti l’apreciació de la solvència o la liquiditat d’entitats bancàries i empreses d’inversió, en base individual, subconsolidada o consolidada, o de societats financeres de cartera o societats financeres mixtes de cartera, en base subconsolidada o consolidada. A l’efecte d’aquesta lletra, s’entén, així mateix, com a falta de remissió la remissió extemporània fora del termini previst en la norma corresponent o del termini concedit per l’AFA en efectuar, si escau, el requeriment oportú, sempre que la remissió extemporània hagi generat un impacte rellevant en la capacitat de supervisió de l’AFA o hagi dificultat el coneixement puntual de potencials incompliments.
[…]
- j) Quan una entitat, en base individual, subconsolidada o consolidada, o una societat financera de cartera o una societat financera mixta de cartera, en base subconsolidada o consolidada, assoleixin una exposició que supera els límits establerts en l’article 78 de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió i la seva normativa d’aplicació durant un període de sis mesos o més.
[…]
- l) Quan una entitat, una societat financera de cartera o una societat financera mixta de cartera fa pagaments als titulars d’instruments inclosos en els fons propis de l’entitat, en violació de l’article 62 de la Llei 35/2018, del 20 de desembre, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió, o bé en els supòsits en què el desenvolupament reglamentari previst en la lletra b) de l’apartat 3 de l’article 28, la lletra b) de l’apartat 2 de l’article 32 o la lletra b) de l’apartat 2 de l’article 35 de la Llei 35/2018, de solvència, liquiditat i supervisió prudencial d’entitats bancàries i empreses d’inversió prohibeixin aquests pagaments als titulars d’instruments inclosos en fons propis.
[…]”
- Es modifiquen les lletres e) i f) del paràgraf segon de l’article 16 de la Llei del règim disciplinari del sistema financer, del 27 de novembre de 1997, que queden redactades de la manera següent:
“