La Unitat d’Intel·ligència Financera (Uifand) és un òrgan independent i amb autonomia funcional que té per missió impulsar i coordinar les mesures de prevenció del blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
La Uifand té distintes competències, per mandat legal, i entre les seves funcions cal fer ressaltar les següents:
- Rebre i analitzar les declaracions d’operacions sospitoses que presentin els subjectes obligats i donar-los el curs corresponent.
- Cooperar amb els organismes nacionals per demanar i rebre qualsevol informació necessària per a l’exercici de les seves funcions i també cooperar amb els homòlegs estrangers en matèria de prevenció del blanqueig de diners i el finançament del terrorisme.
- Reunir la informació d’intel·ligència operacional i fer l’anàlisi estratègica de les tendències en el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme. També ha d’elaborar les estadístiques suficients per avaluar l’eficàcia de la prevenció i la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.
- Supervisar els subjectes obligats en el compliment de la llei i el reglament aplicables, efectuant inspeccions in situ o sol·licitant qualsevol informació o documentació als mateixos subjectes obligats, i emetre guies i altres publicacions d’interès i comunicats tècnics de compliment obligat.
- Instruir els procediments sancionadors, elevar al Govern la proposta de sanció per infraccions molt greus i greus, i sancionar les infraccions administratives lleus.
- El cap de la Uifand presideix la Comissió Permanent de Prevenció del Blanqueig i el Finançament del Terrorisme, òrgan consultiu i de formulació de propostes legislatives o reglamentàries relatives a la lluita contra el blanqueig i el finançament del terrorisme.