Decret pel qual s’aprova el Reglament de desenvolupament de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera

1. Les entitats operatives del sistema financer que prestin el servei de gestió discrecional i individualitzada de carteres han de facilitar a cada client un estat periòdic en un suport durador amb les activitats de gestió de carteres dutes a terme per compte del client, tret que una altra persona faciliti aquest estat. 2. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic que exigeix l’apartat 1 ha d’incloure, quan sigui procedent, la informació següent: a) La denominació de l’entitat operativa del sistema financer. b) La denominació o una altra designació del compte del client minorista. c) Informació sobre el contingut i la valoració de la cartera, amb dades de cada instrument financer en cartera, el seu valor de mercat, o el valor raonable si no es disposa del valor de mercat, i el saldo de caixa al principi i al final del període d’informació, i el rendiment de la cartera durant el període d’informació. d) La quantitat total d’honoraris i despeses meritats durant el període d’informació, detallant com a mínim el total d’honoraris de gestió i les despeses totals associats amb l’execució, inclosa, quan escaigui, una declaració que indiqui que es facilitarà un desglossament més detallat si se sol·licita. e) Una comparació del rendiment durant el període informat amb l’indicador de referència del rendiment de la inversió, si n’hi hagués, acordat entre l’entitat operativa del sistema financer i el client. f) La quantitat total de dividends, interessos i altres pagaments rebuts durant el període d’informació en relació amb la cartera del client. g) Informació sobre altres operacions de societats que atorguin drets en relació amb els instruments financers de la cartera. h) Per a cada operació executada durant el període, la informació esmentada a les lletres c a l de l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, quan sigui procedent, llevat que el client opti per rebre informació sobre operacions executades per a cada operació individual. En aquest darrer cas és aplicable l’apartat 4 d’aquest article. 3. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic esmentat a l’apartat 1 s’ha de facilitar de forma trimestral, excepte en els casos següents: a) Quan el client ho sol·liciti, l’estat periòdic s’ha de facilitar de forma trimestral. b) Quan sigui aplicable l’apartat 4, l’estat periòdic s’ha de facilitar com a mínim de forma anual. c) Quan l’acord entre una entitat operativa del sistema financer i un client minorista per a un servei de gestió de carteres autoritzi una cartera palanquejada, l’estat periòdic s’ha de facilitar almenys de forma mensual. Les entitats operatives del sistema financer han d’informar els clients minoristes que tenen dret a sol·licitar la informació esmentada en la lletra a). No obstant això, l’excepció prevista a la lletra b no és aplicable a les operacions sobre instruments financers esmentades en la lletra c) de la definició 18 de l’article 2 de la Llei 8/2013, o en alguna de les lletres d) a k) de la definició 11 de l’article 2 de la Llei 8/2013. 4. Quan el client opti per rebre la informació sobre les operacions executades per a cada operació individual, les entitats operatives del sistema financer han de facilitar ràpidament al client la informació essencial sobre l’operació en un suport durador, sobre l’execució d’una operació per part del gestor de la cartera. Quan es tracti d’un client minorista, l’entitat operativa del sistema financer ha d’enviar un avís que confirmi l’operació i contingui la informació esmentada a l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, com a molt tard el primer dia hàbil després de l’execució o, si l’entitat operativa del sistema financer rep la confirmació d’un tercer, com a molt tard el primer dia hàbil després de rebre la confirmació del tercer. El paràgraf segon no és aplicable quan la confirmació contingui la mateixa informació que una confirmació que hagi de ser enviada amb urgència al client minorista per una altra persona.

1. Les entitats operatives del sistema financer que prestin el servei de gestió discrecional i individualitzada de carteres han de facilitar a cada client un estat periòdic en un suport durador amb les activitats de gestió de carteres dutes a terme per compte del client, tret que una altra persona faciliti aquest estat. 2. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic que exigeix l’apartat 1 ha d’incloure, quan sigui procedent, la informació següent: a) La denominació de l’entitat operativa del sistema financer. b) La denominació o una altra designació del compte del client minorista. c) Informació sobre el contingut i la valoració de la cartera, amb dades de cada instrument financer en cartera, el seu valor de mercat, o el valor raonable si no es disposa del valor de mercat, i el saldo de caixa al principi i al final del període d’informació, i el rendiment de la cartera durant el període d’informació. d) La quantitat total d’honoraris i despeses meritats durant el període d’informació, detallant com a mínim el total d’honoraris de gestió i les despeses totals associats amb l’execució, inclosa, quan escaigui, una declaració que indiqui que es facilitarà un desglossament més detallat si se sol·licita. e) Una comparació del rendiment durant el període informat amb l’indicador de referència del rendiment de la inversió, si n’hi hagués, acordat entre l’entitat operativa del sistema financer i el client. f) La quantitat total de dividends, interessos i altres pagaments rebuts durant el període d’informació en relació amb la cartera del client. g) Informació sobre altres operacions de societats que atorguin drets en relació amb els instruments financers de la cartera. h) Per a cada operació executada durant el període, la informació esmentada a les lletres c a l de l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, quan sigui procedent, llevat que el client opti per rebre informació sobre operacions executades per a cada operació individual. En aquest darrer cas és aplicable l’apartat 4 d’aquest article. 3. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic esmentat a l’apartat 1 s’ha de facilitar de forma trimestral, excepte en els casos següents: a) Quan el client ho sol·liciti, l’estat periòdic s’ha de facilitar de forma trimestral. b) Quan sigui aplicable l’apartat 4, l’estat periòdic s’ha de facilitar com a mínim de forma anual. c) Quan l’acord entre una entitat operativa del sistema financer i un client minorista per a un servei de gestió de carteres autoritzi una cartera palanquejada, l’estat periòdic s’ha de facilitar almenys de forma mensual. Les entitats operatives del sistema financer han d’informar els clients minoristes que tenen dret a sol·licitar la informació esmentada en la lletra a). No obstant això, l’excepció prevista a la lletra b no és aplicable a les operacions sobre instruments financers esmentades en la lletra c) de la definició 18 de l’article 2 de la Llei 8/2013, o en alguna de les lletres d) a k) de la definició 11 de l’article 2 de la Llei 8/2013. 4. Quan el client opti per rebre la informació sobre les operacions executades per a cada operació individual, les entitats operatives del sistema financer han de facilitar ràpidament al client la informació essencial sobre l’operació en un suport durador, sobre l’execució d’una operació per part del gestor de la cartera. Quan es tracti d’un client minorista, l’entitat operativa del sistema financer ha d’enviar un avís que confirmi l’operació i contingui la informació esmentada a l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, com a molt tard el primer dia hàbil després de l’execució o, si l’entitat operativa del sistema financer rep la confirmació d’un tercer, com a molt tard el primer dia hàbil després de rebre la confirmació del tercer. El paràgraf segon no és aplicable quan la confirmació contingui la mateixa informació que una confirmació que hagi de ser enviada amb urgència al client minorista per una altra persona. 2. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui. 5. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.

5.

7. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.

1. Les entitats operatives del sistema financer que prestin el servei de gestió discrecional i individualitzada de carteres han de facilitar a cada client un estat periòdic en un suport durador amb les activitats de gestió de carteres dutes a terme per compte del client, tret que una altra persona faciliti aquest estat. 2. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic que exigeix l’apartat 1 ha d’incloure, quan sigui procedent, la informació següent: a) La denominació de l’entitat operativa del sistema financer. b) La denominació o una altra designació del compte del client minorista. c) Informació sobre el contingut i la valoració de la cartera, amb dades de cada instrument financer en cartera, el seu valor de mercat, o el valor raonable si no es disposa del valor de mercat, i el saldo de caixa al principi i al final del període d’informació, i el rendiment de la cartera durant el període d’informació. d) La quantitat total d’honoraris i despeses meritats durant el període d’informació, detallant com a mínim el total d’honoraris de gestió i les despeses totals associats amb l’execució, inclosa, quan escaigui, una declaració que indiqui que es facilitarà un desglossament més detallat si se sol·licita. e) Una comparació del rendiment durant el període informat amb l’indicador de referència del rendiment de la inversió, si n’hi hagués, acordat entre l’entitat operativa del sistema financer i el client. f) La quantitat total de dividends, interessos i altres pagaments rebuts durant el període d’informació en relació amb la cartera del client. g) Informació sobre altres operacions de societats que atorguin drets en relació amb els instruments financers de la cartera. h) Per a cada operació executada durant el període, la informació esmentada a les lletres c a l de l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, quan sigui procedent, llevat que el client opti per rebre informació sobre operacions executades per a cada operació individual. En aquest darrer cas és aplicable l’apartat 4 d’aquest article. 3. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic esmentat a l’apartat 1 s’ha de facilitar de forma trimestral, excepte en els casos següents: a) Quan el client ho sol·liciti, l’estat periòdic s’ha de facilitar de forma trimestral. b) Quan sigui aplicable l’apartat 4, l’estat periòdic s’ha de facilitar com a mínim de forma anual. c) Quan l’acord entre una entitat operativa del sistema financer i un client minorista per a un servei de gestió de carteres autoritzi una cartera palanquejada, l’estat periòdic s’ha de facilitar almenys de forma mensual. Les entitats operatives del sistema financer han d’informar els clients minoristes que tenen dret a sol·licitar la informació esmentada en la lletra a). No obstant això, l’excepció prevista a la lletra b no és aplicable a les operacions sobre instruments financers esmentades en la lletra c) de la definició 18 de l’article 2 de la Llei 8/2013, o en alguna de les lletres d) a k) de la definició 11 de l’article 2 de la Llei 8/2013. 4. Quan el client opti per rebre la informació sobre les operacions executades per a cada operació individual, les entitats operatives del sistema financer han de facilitar ràpidament al client la informació essencial sobre l’operació en un suport durador, sobre l’execució d’una operació per part del gestor de la cartera. Quan es tracti d’un client minorista, l’entitat operativa del sistema financer ha d’enviar un avís que confirmi l’operació i contingui la informació esmentada a l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, com a molt tard el primer dia hàbil després de l’execució o, si l’entitat operativa del sistema financer rep la confirmació d’un tercer, com a molt tard el primer dia hàbil després de rebre la confirmació del tercer. El paràgraf segon no és aplicable quan la confirmació contingui la mateixa informació que una confirmació que hagi de ser enviada amb urgència al client minorista per una altra persona. 2. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui. 5. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.

5.

7. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.

1. Les entitats operatives del sistema financer que prestin el servei de gestió discrecional i individualitzada de carteres han de facilitar a cada client un estat periòdic en un suport durador amb les activitats de gestió de carteres dutes a terme per compte del client, tret que una altra persona faciliti aquest estat. 2. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic que exigeix l’apartat 1 ha d’incloure, quan sigui procedent, la informació següent: a) La denominació de l’entitat operativa del sistema financer. b) La denominació o una altra designació del compte del client minorista. c) Informació sobre el contingut i la valoració de la cartera, amb dades de cada instrument financer en cartera, el seu valor de mercat, o el valor raonable si no es disposa del valor de mercat, i el saldo de caixa al principi i al final del període d’informació, i el rendiment de la cartera durant el període d’informació. d) La quantitat total d’honoraris i despeses meritats durant el període d’informació, detallant com a mínim el total d’honoraris de gestió i les despeses totals associats amb l’execució, inclosa, quan escaigui, una declaració que indiqui que es facilitarà un desglossament més detallat si se sol·licita. e) Una comparació del rendiment durant el període informat amb l’indicador de referència del rendiment de la inversió, si n’hi hagués, acordat entre l’entitat operativa del sistema financer i el client. f) La quantitat total de dividends, interessos i altres pagaments rebuts durant el període d’informació en relació amb la cartera del client. g) Informació sobre altres operacions de societats que atorguin drets en relació amb els instruments financers de la cartera. h) Per a cada operació executada durant el període, la informació esmentada a les lletres c a l de l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, quan sigui procedent, llevat que el client opti per rebre informació sobre operacions executades per a cada operació individual. En aquest darrer cas és aplicable l’apartat 4 d’aquest article. 3. En el cas dels clients minoristes, l’estat periòdic esmentat a l’apartat 1 s’ha de facilitar de forma trimestral, excepte en els casos següents: a) Quan el client ho sol·liciti, l’estat periòdic s’ha de facilitar de forma trimestral. b) Quan sigui aplicable l’apartat 4, l’estat periòdic s’ha de facilitar com a mínim de forma anual. c) Quan l’acord entre una entitat operativa del sistema financer i un client minorista per a un servei de gestió de carteres autoritzi una cartera palanquejada, l’estat periòdic s’ha de facilitar almenys de forma mensual. Les entitats operatives del sistema financer han d’informar els clients minoristes que tenen dret a sol·licitar la informació esmentada en la lletra a). No obstant això, l’excepció prevista a la lletra b no és aplicable a les operacions sobre instruments financers esmentades en la lletra c) de la definició 18 de l’article 2 de la Llei 8/2013, o en alguna de les lletres d) a k) de la definició 11 de l’article 2 de la Llei 8/2013. 4. Quan el client opti per rebre la informació sobre les operacions executades per a cada operació individual, les entitats operatives del sistema financer han de facilitar ràpidament al client la informació essencial sobre l’operació en un suport durador, sobre l’execució d’una operació per part del gestor de la cartera. Quan es tracti d’un client minorista, l’entitat operativa del sistema financer ha d’enviar un avís que confirmi l’operació i contingui la informació esmentada a l’apartat 4 de l’article 14 d’aquest Reglament, com a molt tard el primer dia hàbil després de l’execució o, si l’entitat operativa del sistema financer rep la confirmació d’un tercer, com a molt tard el primer dia hàbil després de rebre la confirmació del tercer. El paràgraf segon no és aplicable quan la confirmació contingui la mateixa informació que una confirmació que hagi de ser enviada amb urgència al client minorista per una altra persona. 2. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui. 5. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.

5.

7. Els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars tenen dret a sotmetre les seves reclamacions als procediments de resolució alternativa de litigis establerts en la legislació en matèria de protecció del consumidor, amb l’objectiu de resoldre els conflictes entre els consumidors de serveis d’inversió i/o auxiliars i les entitats operatives del sistema financer que prestin serveis d’inversió i/o auxiliars, relatius als drets i les obligacions derivats d’aquesta Llei, del seu desenvolupament reglamentari o dels comunicats tècnics emesos per l’AFA, segons correspongui.