-
Sense perjudici de les disposicions relatives a la supervisió recollides en les normes sectorials, el Govern d’Andorra o, amb la seva habilitació específica, l’AFA, establirà la supervisió addicional de les entitats regulades esmentades en l’article 1, en la mesura i de la forma establerta en aquesta Llei.
-
Les entitats regulades següents estaran subjectes a la supervisió addicional a nivell de conglomerat financer d’acord amb el que disposa l’article 7:
- a) tota entitat regulada al capdavant d’un conglomerat financer,
- b) tota entitat regulada l’empresa matriu de la qual sigui una societat financera mixta de cartera que tingui el seu domicili social en el Principat d’Andorra,
- c) tota entitat regulada vinculada a una altra entitat del sector financer per una relació de direcció única.
Quan el conglomerat financer sigui un subgrup d’un altre conglomerat financer que compleixi els requisits del primer paràgraf, el Govern d’Andorra o, amb la seva habilitació específica, l’AFA, podrà aplicar l’article 7 únicament a les entitats regulades d’aquest últim conglomerat i totes les referències als termes de grup i de conglomerat financer d’aquesta Llei s’entendran com a referència a aquest conglomerat.
-
Tota entitat regulada que no estigui subjecta a la supervisió addicional, d’acord amb l’apartat 2, l’empresa matriu de la qual sigui una entitat regulada o una societat financera mixta de cartera que tingui el seu domicili social en un tercer país, estarà subjecta a la supervisió addicional al nivell del conglomerat financer en la mesura i de la manera establerta a l’article 12.
-
En el cas de persones que tinguin una participació o vincles de capital en una o diverses entitats regulades o que exerceixin una influència significativa sobre aquestes entitats sense tenir participacions o vincles de capital, en casos diferents als esmentats en els apartats 2 i 3 d’aquest article, l’AFA determinarà, de conformitat amb la normativa nacional, si les entitats regulades s’han de sotmetre a la supervisió addicional com si constituïssin un conglomerat financer i, en cas afirmatiu, en quina mesura, sempre que almenys una de les empreses pertanyi al sector d’assegurances i una altra al sector bancari i de serveis d’inversió i que tots dos sectors siguin significatius en el sentit dels apartats 2 i 3 de l’article 3 d’aquesta Llei. Per adoptar la decisió corresponent, l’AFA haurà de prendre en consideració els factors següents:
- a) La possibilitat que les esmentades persones poguessin assumir, de fet o de dret, ja sigui en virtut d’acords contractuals o de qualsevol altre vincle jurídic, poders suficients per a, amb independència que s’exercitin o no, fixar l’estratègia o la manera de gestionar el negoci de les entitats regulades, o designar almenys un terç dels membres del consell d’administració de les esmentades entitats.
- b) L’existència entre les entitats regulades d’interrelacions econòmiques, basades, entre d’altres factors, en suports financers directes, indirectes o recíprocs, o altres anàlegs que comportin una substancial dependència financera o econòmica.
- c) En el cas de grups cooperatius o mutualistes, la base de socis, directes o indirectes, que fos comú a les cooperatives de crèdit o mutualitats de previsió social afectades i els compromisos financers públics d’aquests grups amb respecte a altres entitats financeres.
-
L’exercici de la supervisió addicional a nivell de conglomerat financer no implicarà de cap manera que l’AFA hagi de tenir un paper de supervisió en relació amb les societats financeres mixtes de cartera, les entitats regulades de tercers països que pertanyin a un conglomerat financer o les entitats no regulades d’un conglomerat financer, considerades individualment.
Secció segona. Situació financera