Llei 27/2018, del 25 d’octubre, de modificació de la Llei 8/2018, del 17 de maig, dels serveis de pagament i el diner electrònic

Evolució d'aquest article a través de totes les versions de la llei.

v1Importada23 de nov. del 2018

Modificacions a la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer del 27 de novembre del 1997, modificada per la Llei 7/2013, del 9 de maig, sobre el règim jurídic de les entitats operatives del sistema financer andorrà i per la Llei 8/2018, del 17 de maig, dels serveis de pagament i el diner electrònic (en endavant, la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer)

El primer paràgraf de l’article 2 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer queda redactat en els termes següents: “Són subjectes autors i responsables de les infraccions: - les entitats bancàries, - les entitats financeres -no bancàries- de crèdit especialitzat, - les entitats financeres d’inversió, - les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva, - les entitats de pagament o altres proveïdors de serveis de pagament autoritzats en virtut de l’article 4 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, les entitats de diner electrònic i - els subjectes que incorrin en les accions o omissions tipificades com a infracció en les lletres a), h), i), j), l) i n) de l’article 15 i en la lletra l) de l’article 16 d’aquesta Llei.” 2. Es modifiquen les lletres i), j) i k) de l’article 15 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queden redactats en els termes següents: “i) L’emissió de diner electrònic per part de persones que no hagin estat autoritzades per l’AFA com a entitats de diner electrònic o que no estiguin, d’una altra manera, autoritzades a fer-ho. j) Quan el titular d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer exerceixi una influència indeguda sobre l’entitat que provoqui un perjudici en la gestió sana i prudent de l’entitat, a la seva situació financera, l’estabilitat, la solvència o el bon funcionament. k) La falta de compliment de les obligacions de salvaguarda quan aquesta falta de compliment posi greument en risc els interessos dels clients.” 3. S’inclouen una nova lletra n), una nova lletra o) i una nova lletra p) a l’article 15 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, en els termes següents: “n) Adquirir o cedir, de forma directa o indirecta, una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer, o incrementar/disminuir aquesta participació, de manera que la proporció posseïda de drets de vot o de capital per efecte de l’adquisició/cessió passi a ser superior o inferior al 20 %, 30 % o 50 % dels drets de vot o del capital, o que l’entitat operativa del sistema financer esdevingui la seva filial, sense que l’operació hagi obtingut l’autorització prèvia de l’AFA. o) La realització d’actes o operacions per part d’un proveïdor de serveis de pagament, que incompleixin les obligacions previstes a la normativa que regula els serveis de pagament en general, i, en particular, la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic i la seva normativa de desenvolupament, quan, pel nombre d’afectats, la reiteració de la conducta o els efectes sobre la confiança dels clients i l’estabilitat del sistema financer, aquests incompliments puguin estimar-se com a particularment rellevants. p) L’incompliment del deure de confidencialitat en el servei d’informació sobre comptes previst a la lletra h) de l’apartat 2 de l’article 2 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, quan sigui rellevant el nombre d’afectats o la informació respecte de la qual s’ha incomplert aquest deure, sense perjudici de l’eventual infracció de la normativa aplicable en matèria de protecció de dades.” 4. Es modifiquen les lletres l), n) i o) de l’article 16 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queden redactats en els termes següents: “l) Quan el titular d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer exerceixi una influència indeguda sobre l’entitat que provoqui un perjudici en la gestió sana i prudent de l’entitat, a la seva situació financera, l’estabilitat, la solvència o el bon funcionament, quan no constitueixi una infracció molt greu. n) La realització d’actes o operacions per part d’un proveïdor de serveis de pagament que incompleixin les obligacions previstes a la normativa que regula els serveis de pagament en general, i en particular, la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic i la seva normativa de desenvolupament, quan no constitueixi una infracció molt greu. o) L’incompliment del deure de confidencialitat en el servei d’informació sobre comptes previst a la lletra h) de l’apartat 2 de l’article 2 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, quan no constitueixi una infracció molt greu.” 5. S’inclou una nova lletra d) i una nova lletra e) a l’apartat 1 de l’article 18 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactada en els termes següents: “d) Prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament. e) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los.” 6. S’inclou una nova lletra d) i una nova lletra e) a l’apartat 2 de l’article 18 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactada, en els termes següents: “d) Prohibició temporal de seguir prestant serveis de pagament. e) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los.” 7. Es modifica l’article 22 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactat en els termes següents: “1. Les sancions imposades han de constar als registres administratius corresponents, creats i mantinguts per l’AFA. 2. Les sancions que comportin la revocació de l’autorització, la limitació de les capacitats operatives de les entitats o la prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament, han de ser publicades al Butlletí Oficial del Principat d’Andorra. 3. L’AFA pot fer pública qualsevol sanció administrativa que s’imposi en cas d’infracció greu o molt greu, llevat que la seva divulgació pugui suposar un greu risc per als mercats financers o pugui provocar un perjudici desproporcionat a les parts implicades.”

v2ModificacióCanviat02 de maig del 2019

Modifica art. disposició final d, disposició final del, disposició addicional titulada, disposició final desena

El primer paràgraf de l’article 2 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer queda redactat en els termes següents: “Són subjectes autors i responsables de les infraccions: - les entitats bancàries, - les entitats financeres -no bancàries- de crèdit especialitzat, - les entitats financeres d’inversió, - les societats gestores d’organismes d’inversió col·lectiva, - les entitats de pagament o altres proveïdors de serveis de pagament autoritzats en virtut de l’article 4 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, les entitats de diner electrònic i - els subjectes que incorrin en les accions o omissions tipificades com a infracció en les lletres a), h), i), j), l) i n) de l’article 15 i en la lletra l) de l’article 16 d’aquesta Llei.” 2. Es modifiquen les lletres i), j) i k) de l’article 15 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queden redactats en els termes següents: “i) L’emissió de diner electrònic per part de persones que no hagin estat autoritzades per l’AFA com a entitats de diner electrònic o que no estiguin, d’una altra manera, autoritzades a fer-ho. j) Quan el titular d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer exerceixi una influència indeguda sobre l’entitat que provoqui un perjudici en la gestió sana i prudent de l’entitat, a la seva situació financera, l’estabilitat, la solvència o el bon funcionament. k) La falta de compliment de les obligacions de salvaguarda quan aquesta falta de compliment posi greument en risc els interessos dels clients.” 3. S’inclouen una nova lletra n), una nova lletra o) i una nova lletra p) a l’article 15 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, en els termes següents: “n) Adquirir o cedir, de forma directa o indirecta, una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer, o incrementar/disminuir aquesta participació, de manera que la proporció posseïda de drets de vot o de capital per efecte de l’adquisició/cessió passi a ser superior o inferior al 20 %, 30 % o 50 % dels drets de vot o del capital, o que l’entitat operativa del sistema financer esdevingui la seva filial, sense que l’operació hagi obtingut l’autorització prèvia de l’AFA. o) La realització d’actes o operacions per part d’un proveïdor de serveis de pagament, que incompleixin les obligacions previstes a la normativa que regula els serveis de pagament en general, i, en particular, la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic i la seva normativa de desenvolupament, quan, pel nombre d’afectats, la reiteració de la conducta o els efectes sobre la confiança dels clients i l’estabilitat del sistema financer, aquests incompliments puguin estimar-se com a particularment rellevants. p) L’incompliment del deure de confidencialitat en el servei d’informació sobre comptes previst a la lletra h) de l’apartat 2 de l’article 2 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, quan sigui rellevant el nombre d’afectats o la informació respecte de la qual s’ha incomplert aquest deure, sense perjudici de l’eventual infracció de la normativa aplicable en matèria de protecció de dades.” 4. Es modifiquen les lletres l), n) i o) de l’article 16 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queden redactats en els termes següents: “l) Quan el titular d’una participació qualificada en una entitat operativa del sistema financer exerceixi una influència indeguda sobre l’entitat que provoqui un perjudici en la gestió sana i prudent de l’entitat, a la seva situació financera, l’estabilitat, la solvència o el bon funcionament, quan no constitueixi una infracció molt greu. n) La realització d’actes o operacions per part d’un proveïdor de serveis de pagament que incompleixin les obligacions previstes a la normativa que regula els serveis de pagament en general, i en particular, la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic i la seva normativa de desenvolupament, quan no constitueixi una infracció molt greu. o) L’incompliment del deure de confidencialitat en el servei d’informació sobre comptes previst a la lletra h) de l’apartat 2 de l’article 2 de la Llei dels serveis de pagament i el diner electrònic, quan no constitueixi una infracció molt greu.” 5. S’inclou una nova lletra d) i una nova lletra e) a l’apartat 1 de l’article 18 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactada en els termes següents: “d) Prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament. e) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los.” 6. S’inclou una nova lletra d) i una nova lletra e) a l’apartat 2 de l’article 18 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactada, en els termes següents: “d) Prohibició temporal de seguir prestant serveis de pagament. e) Suspensió dels drets de vot de l’accionista o accionistes responsables de les infraccions i/o la nul·litat dels vots emesos o la possibilitat d’anul·lar-los.” 7. Es modifica l’article 22 de la Llei de regulació del règim disciplinari del sistema financer, que queda redactat en els termes següents: “1. Les sancions imposades han de constar als registres administratius corresponents, creats i mantinguts per l’AFA. 2. Les sancions que comportin la revocació de l’autorització, la limitació de les capacitats operatives de les entitats o la prohibició temporal o definitiva de la prestació de serveis de pagament, han de ser publicades al Butlletí Oficial del Principat d’Andorra. 3. L’AFA pot fer pública qualsevol sanció administrativa que s’imposi en cas d’infracció greu o molt greu, llevat que la seva divulgació pugui suposar un greu risc per als mercats financers o pugui provocar un perjudici desproporcionat a les parts implicades.”