Llei 17/2019, del 15 de febrer, de modificació de la Llei 8/2013, del 9 de maig, sobre els requisits organitzatius i les condicions de funcionament de les entitats operatives del sistema financer, la protecció de l’inversor, l’abús de mercat i els acords de garantia financera.

[…]

3. En cas que les mesures exigides a l’article 13 no siguin suficients per garantir raonablement que es previndran els riscos de perjudici per als interessos del client, l’entitat operativa del sistema financer ha de revelar clarament al client la naturalesa general o l’origen dels conflictes d’interès abans d’actuar per compte del client.

La informació a què es refereix el paràgraf anterior s’ha de comunicar:

• a) En un suport durador.
• b) Amb suficient detall, tenint en compte la naturalesa del client, per tal que el client pugui prendre una decisió sobre el servei amb coneixement de causa, en el context en el qual es plantegi el conflicte.

4. Abans que un client minorista, actual o potencial, es vinculi a una entitat operativa del sistema financer perquè li presti serveis d’inversió o serveis auxiliars i amb la finalitat que això li permeti comprendre la naturalesa i els riscos dels serveis d’inversió i del tipus d’instrument financer que se li ofereixen i que pugui prendre decisions d’inversió amb coneixement de causa, aquesta entitat està obligada a proporcionar-li, amb antelació suficient, informació adequada sobre:

   • i) Centres d’execució d’ordres.

[…]

7. El Govern, a proposta del Ministeri de Finances, ha d’elaborar el reglament aplicable per establir les disposicions següents en relació amb les obligacions d’informació:

   • a) Disposicions relatives als informes d’inversions que les entitats han d’elaborar o encarregar.

   • b) Disposicions relatives a les condicions que ha de complir la informació per ser imparcial, clara i no enganyosa.

   • c) Disposicions relatives als requisits generals d’informació a clients.

   • d) Disposicions relatives a la informació sobre l’entitat operativa del sistema financer destinada a clients minoristes i possibles clients minoristes.

   • e) Disposicions relatives als requisits d’informació amb vista a la salvaguarda dels instruments financers o fons de clients.

   • f) Disposicions relatives a la informació elaborada de conformitat amb la Llei 10/2008, del 12 de juny, de regulació dels organismes d’inversió col·lectiva de dret andorrà.

   • g) Disposicions relatives a la informació d’obligacions sobre l’execució d’ordres no relacionades amb la gestió de carteres.

   • h) Disposicions relatives a les obligacions d’informació pel que fa a la gestió discrecional i individualitzada de carteres de conformitat amb el mandat atorgat pels clients.

     • i) Disposicions relatives a les obligacions addicionals d’informació per a operacions de gestió de carteres o responsabilitat contingent.

   • j) Disposicions relatives a l’estat dels instruments financers o fons dels clients a facilitar per part de les entitats.”

[…]

3. En cas que les mesures exigides a l’article 13 no siguin suficients per garantir raonablement que es previndran els riscos de perjudici per als interessos del client, l’entitat operativa del sistema financer ha de revelar clarament al client la naturalesa general o l’origen dels conflictes d’interès abans d’actuar per compte del client.

La informació a què es refereix el paràgraf anterior s’ha de comunicar:

• a) En un suport durador.
• b) Amb suficient detall, tenint en compte la naturalesa del client, per tal que el client pugui prendre una decisió sobre el servei amb coneixement de causa, en el context en el qual es plantegi el conflicte.

4. Abans que un client minorista, actual o potencial, es vinculi a una entitat operativa del sistema financer perquè li presti serveis d’inversió o serveis auxiliars i amb la finalitat que això li permeti comprendre la naturalesa i els riscos dels serveis d’inversió i del tipus d’instrument financer que se li ofereixen i que pugui prendre decisions d’inversió amb coneixement de causa, aquesta entitat està obligada a proporcionar-li, amb antelació suficient, informació adequada sobre:

   • i) Centres d’execució d’ordres.

[…]

7. El Govern, a proposta del Ministeri de Finances, ha d’elaborar el reglament aplicable per establir les disposicions següents en relació amb les obligacions d’informació:

   • a) Disposicions relatives als informes d’inversions que les entitats han d’elaborar o encarregar.

   • b) Disposicions relatives a les condicions que ha de complir la informació per ser imparcial, clara i no enganyosa.

   • c) Disposicions relatives als requisits generals d’informació a clients.

   • d) Disposicions relatives a la informació sobre l’entitat operativa del sistema financer destinada a clients minoristes i possibles clients minoristes.

   • e) Disposicions relatives als requisits d’informació amb vista a la salvaguarda dels instruments financers o fons de clients.

   • f) Disposicions relatives a la informació elaborada de conformitat amb la Llei 10/2008, del 12 de juny, de regulació dels organismes d’inversió col·lectiva de dret andorrà.

   • g) Disposicions relatives a la informació d’obligacions sobre l’execució d’ordres no relacionades amb la gestió de carteres.

   • h) Disposicions relatives a les obligacions d’informació pel que fa a la gestió discrecional i individualitzada de carteres de conformitat amb el mandat atorgat pels clients.

     • i) Disposicions relatives a les obligacions addicionals d’informació per a operacions de gestió de carteres o responsabilitat contingent.

   • j) Disposicions relatives a l’estat dels instruments financers o fons dels clients a facilitar per part de les entitats.”