B
BOPA·CHAT
← Decret del 23-05-2018 pel qual s’aprova el Reglament d’aplicació de la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.
12 bis1 versions

Decret del 23-05-2018 pel qual s’aprova el Reglament d’aplicació de la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme.

Evolució d'aquest article a través de totes les versions de la llei.

v1Modificació03 de gen. del 2022

Modifica art. 2, 3, 4, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 18, 19, 25, 37, 41, 68, 71, disposició addicional tercera; Afegeix art. 12 bis, 21, 69, 72, 91, disposició addicional quarta, disposició addicional cinquena

  1. […]

    • a) en els casos als quals es refereixen els articles 12 bis a 17 d’aquesta Llei; […]

1) Factors de risc en funció del client:

  • a) relació de negocis desenvolupada en circumstàncies excepcionals;
  • b) clients residents a les àrees geogràfiques d’alt risc en aplicació dels factors que estableix el punt 3;
  • c) persones o estructures jurídiques que constitueixen vehicles de gestió del patrimoni personal;
  • d) societats amb accionistes nominals o accions al portador;
  • e) activitats econòmiques que fan un ús intensiu d’efectiu;
  • f) estructures societàries poc habituals o excessivament complexes, considerant la naturalesa de les activitats;
  • g) clients nacionals d’Estats no membres de la Unió Europea que sol·liciten la residència o la nacionalitat andorrana a canvi de transferències de capital, adquisició de béns o bons de l’Estat, o inversions en societats andorranes.

2) Factors de risc en funció del producte, el servei, l’operació o el canal de distribució:

  • a) banca privada;
  • b) productes o operacions que podrien afavorir l’anonimat;
  • c) relacions o operacions comercials a distància, sense certes salvaguardes com mitjans d’identificació electrònica pertinents d’acord amb la Llei 35/2014, del 27 de novembre, de certificació i confiança electrònica;
  • d) pagaments rebuts de persones no identificades o tercers no associats;
  • e) nous productes i noves pràctiques comercials, inclosos nous mecanismes de lliurament, i utilització de noves tecnologies o tecnologies en desenvolupament per a productes nous o ja existents;
  • f) operacions relacionades amb el petroli, armes, metalls preciosos, productes del tabac, objectes culturals i altres elements d’importància arqueològica, històrica, cultural i religiosa, o amb valor científic singular, així com el marfil i les espècies protegides.

  1. Els subjectes obligats examinen, en la mesura que sigui raonablement possible, el context i la finalitat de totes les operacions que compleixin almenys una de les condicions següents:

    • a) que siguin operacions complexes;
    • b) que siguin d’un import inusualment elevat;
    • c) que es duguin a terme de manera no habitual;
    • d) que no tinguin una finalitat econòmica o lícita aparent.

En particular, els subjectes obligats reforcen el grau i la naturalesa de la supervisió de la relació de negocis a fi de determinar si aquestes operacions o activitats semblen sospitoses.