Els sol·licitants d’una autorització per a la creació de qualsevol de les entitats operatives del sistema financer andorrà han d’aportar a l’INAF, juntament amb la corresponent sol·licitud d’autorització prèvia, una Memòria d’activitats i mitjans.
Aquesta memòria, a títol orientatiu i no limitatiu, ha d’incloure la següent informació:
-
a) el programa bàsic d’activitats associat a la tipologia d’entitat operativa del sistema financer per a la qual se sol·licita l’autorització així com informació detallada de com preveu l’entitat donar compliment al conjunt de les disposicions legals vigents;
-
b) una descripció dels mitjans de què es preveu que disposi l’entitat per tal de donar compliment als requisits organitzatius i a les condicions de funcionament requerits per la legislació vigent així com a les disposicions relatives a la protecció de l’inversor;
-
c) una descripció detallada de les activitats que es preveuen subcontractar, si escau;
-
d) una descripció genèrica de les mesures que es preveuen implantar per garantir un control intern adequat dels procediments i per desenvolupar les activitats en un entorn de seguretat adequada;
-
e) una descripció de les polítiques i els procediments previstos en relació amb els preceptes de la legislació relativa a la lluita contra el blanqueig de diners i valors i el finançament del terrorisme;
-
f) els vincles previstos, si és el cas, amb altres entitats financeres o de crèdit que aportarien els coneixements tecnològics o que participarien en la gestió, o que es comprometrien a aportar suport de qualsevol tipus en el cas d’eventuals dificultats financeres;
-
g) la ubicació prevista de la seu social i les previsions en relació amb la creació de filials, sucursals i oficines;
-
h) les previsions de contractació de personal durant els tres primers exercicis amb indicació dels nivells de qualificació;
- i) un pla de negoci regulatori, que inclogui el balanç de constitució de l’entitat i els balanços i comptes de resultats previstos per als tres primers exercicis; així com una descripció del model i l’estratègia de negoci en què es basa l’estimació d’objectius quantitatius. En particular, es precisaran els volums d’activitat i els ingressos i despeses previstos per a cada línia de negoci amb especificació dels serveis i les activitats que la integren;
-
j) la política d’aplicació dels resultats que es preveu dur a terme;
-
k) la relació provisional de persones que hagin d’integrar la direcció general, amb informació detallada que permeti comprovar el compliment de les disposicions legals vigents; i
-
l) una declaració jurada de la persona que es preveu que presideixi l’entitat així com del seu director general, en virtut de la qual manifesten conèixer les obligacions establertes per la legislació vigent.